Το αντάρτικο του Ντράγκι: Ιστορικό χαμηλό για το επιτόκιο της ΕΚΤ στο 0,05%

Μήνυμα προς κάθε κατεύθυνση από τον κεντρικό τραπεζίτη της Ε.Ε . Τι σημαίνει το 0,05% για τις δόσεις των δανείων. Διαβάστε παραδείγματα...

Σε νέα ιστορικά χαμηλά μείωσε το βασικό επιτόκιο χρηματοδότησης την Πέμπτη η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, με στόχο την τόνωση της ανάπτυξης και της καταπολέμησης του χαμηλού πληθωρισμού.

Η ΕΚΤ ανακοίνωσε ότι το επιτόκιο των πράξεων κύριας αναχρηματοδότησης του Ευρωσυστήματος θα μειωθεί κατά 10 μονάδες βάσης, στο 0,05% από 0,15%.

Παράλληλα, το επιτόκιο της διευκόλυνσης οριακής χρηματοδότησης θα μειωθεί κατά 10 μονάδες βάσης στο 0,30% και το επιτόκιο της διευκόλυνσης αποδοχής καταθέσεων θα μειωθεί κατά 10 μονάδες βάσης στο ‑0,20%.

Τα νέα επιτόκια θα τεθούν σε εφαρμογή από τις 10 Σεπτεμβρίου 2014.

Τι σημαίνει το 0,05% για τις δόσεις των δανείων

Πρόκειται για μια μείωση της τάξεως του 0,1% που φέρνει το επιτόκιο στο χαμηλότερο δυνατό επίπεδο. Άμεσα θα προσαρμοστούν οι δόσεις στα δάνεια που είναι συνδεδεμένα με το επιτόκιο της ΕΚΤ (σ.σ είναι κυρίως τα δάνεια κυμαινόμενου επιτοκίου τα οποία χορηγήθηκαν κατά την τριετία 2004-2006) ενώ ελαφρύνσεις θα υπάρξουν και για τα δάνεια που παρακολουθούν το euribor.

Τα παραδείγματα που ακολουθούν αποτυπώνουν τη διαφορά που θα υπάρξει στη δόση:

Σε δάνειο ύψους 150.000 ευρώ με διάρκεια αποπληρωμής τα 15 χρόνια, το σημερινό επιτόκιο έχει διαμορφωθεί στο 3%. Η δόση διαμορφώνεται στα 1044,55 ευρώ. Το επιτόκιο από τον επόμενο μήνα θα πέσει στο 2,9% οπότε η δόση θα διαμορφωθεί στα 1037,32 ευρώ. Δηλαδή, θα προκύψει όφελος περίπου επτά ευρώ.
Σε δάνειο 80.000 ευρώ με επιτόκιο 4,25% και διάρκεια αποπληρωμής στα 30 χρόνια, η δόση φτάνει στα 399,19 ευρώ. Με τη μείωση του επιτοκίου στο 4,15%, η δόση γίνεται 394,49 ευρώ. δηλαδή υπάρχει κέρδος περίπου πέντε ευρώ.

Γενικότερα οι δανειολήπτες με τα στεγαστικά που έχουν κυμαινόμενο επιτόκιο, να υπολογίζουν σε μια μείωση της δόσης κατά πέντε ευρώ ανά 100.000 ευρώ οφειλής.

Ντράγκι: Η ΕΚΤ θα προχωρήσει σε αγορές ABS και καλυμμένων ομολόγων

Εν τω μεταξύ, ο πρόεδρος της ΕΚΤ Μάριο Ντράγκι ανακοίνωσε την έναρξη προγράμματος αγοράς ενυπόθηκων τίτλων (ABS) και καλυμμένων ομολόγων.

Ο επικεφαλής της κεντρικής ευρωτράπεζας, που έχει ανεβάσει υψηλά τον πήχυ των προσδοκιών των αγορών, είπε ότι το πρόγραμμα θα ξεκινήσει τον Οκτώβριο του 2014, χωρίς να προσδιορίσει το ύψος του, παραπέμποντας για περισσότερες λεπτομέρειες στη συνεδρίαση της ΕΚΤ στις 2 Οκτωβρίου.

Αρκέστηκε να δηλώσει ότι οι αγορές των τίτλων αυτών μαζί με τις στοχευμένες πράξεις αναχρηματοδότησης που έχει δρομολογήσει η κεντρική τράπεζα θα έχουν «σημαντικό αντίκτυπο στον ισολογισμό της κεντρικής τράπεζας».

Ειδικότερα, ανακοινώνοντας το πρόγραμμα ο κ. Ντράγκι είπε: «τo ευρωσύστημα θα αγοράσει ένα ευρύ χαρτοφυλάκιο απλών και διαφανών ενυπόθηκων τίτλων εκδοθέντων έναντι περιουσιακών στοιχείων (ABS) με τις υποκείμενες αξίες να αφορούν απαιτήσεις έναντι του ιδιωτικού τομέα εκτός του χρηματοοικονομικού κλάδου».

«Αυτό αντικατοπτρίζει τον ρόλο της αγοράς ABS στην διευκόλυνση διοχέτευσης νέων πιστώσεων στην οικονομία και ακολουθεί την εντατική προεργασία πάνω σε αυτό το ζήτημα» πρόσθεσε.

Παράλληλα, συμπλήρωσε «το ευρωσύστημα θα αγοράσει επίσης ένα ευρύ χαρτοφυλάκιο καλυμμένων ομολογιών που έχουν εκδοθεί σε ευρώ από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα με έδρα την ευρωζώνη».

»Οι παρεμβάσεις μέσω αυτού του προγράμματος θα ξεκινήσουν τον Οκτώβριο του 2014. Οι λεπτομέρειες του προγράμματος θα ανακοινωθούν μετά την συνεδρίαση του Διοικητικού Συμβουλίου στις 2 Οκτωβρίου».

Ο πρόεδρος της ΕΚΤ εξέφρασε την πεποίθηση του ότι τα τελευταία μέτρα θα ενισχύσουν περαιτέρω τη λειτουργία των μηχανισμών μετάδοσης της νομισματικής πολιτικής στην Ευρωζώνη και θα στηρίξουν την παροχή πιστώσεων στην οικονομία. Ταυτόχρονα, θα οδηγήσουν στην επιστροφή του πληθωρισμού πιο κοντά στο 2%.

Επιβεβαιώνοντας δε τις διαφορετικές τάσεις που υπάρχουν στο ΔΣ της ΕΚΤ, ο Μ.Ντράγκι παραδέχθηκε ότι συζητήθηκε εφαρμογή «ευρείας ποσοτικής χαλάρωσης» κατά την διάρκεια της συνεδρίασης, σχολιάζοντας ότι ορισμένα μέλη του ΔΣ ζήτησαν να γίνουν περισσότερα απ' όσα ανακοινώθηκαν σήμερα, ενώ άλλα μέλη ζήτησαν να γίνουν λιγότερα.

Απαντώντας σε ερώτηση δημοσιογράφου, σχολίασε πάντως ότι υπέρ των μέτρων χαλάρωσης τάχθηκε «άνετη πλειοψηφία».

Υποβάθμιση εκτιμήσεων για το 2014 και 2015

Ο κεντρικός τραπεζίτης παραδέχτηκε ότι εξακολουθούν να παραμονεύουν αρνητικοί κίνδυνοι για την οικονομία ανακοινώνοντας τις τελευταίες μακροοικονομικές προβλέψεις της κεντρικής ευρωτράπεζας.

Βάσει αυτών, η ΕΚΤ υποβάθμισε την πρόβλεψή της για τον πληθωρισμό φέτος στο 0,6% από 0,7% στην προηγούμενη πρόβλεψη. Το ποσοστό παραμένει πολύ μακριά από τον στόχο της κεντρικής τράπεζας για «σχεδόν 2%». Για το 2015 η πρόβλεψη μιλά για πληθωρισμό 1,1% και για το 2016, 1,4%.

Ο κ. Ντράγκι εξήγησε ότι ο επίμονα χαμηλός πληθωρισμός οφείλεται κυρίως στις τιμές ενέργειας και πρόσθεσε ότι αναμένεται να παραμείνει σε χαμηλά επίπεδα τους επόμενους μήνες, πριν αρχίσει να αυξάνεται σταδιακά κατά τη διάρκεια του 2015 και του 2016.

Επανέλαβε δε την ετοιμότητα της ΕΚΤ και για περισσότερα μη συμβατικά μέτρα. «Εάν χρειαστεί να αντιμετωπίσουμε κινδύνους από μια παρατεταμένη περίοδο χαμηλού πληθωρισμού, το διοικητικό συμβούλιο διατηρεί την ομόφωνη δέσμευσή του να χρησιμοποιήσει επιπλέον μη συμβατικά μέτρα».

Η ΕΚΤ αναθεώρησε χαμηλότερα και τις προβλέψεις για την ανάπτυξη. Συγκεκριμένα, η ΕΚΤ μείωσε την πρόβλεψη για την ανάπτυξη το 2014 στο 0,9% από εκτίμηση 1% τον Ιούνιο. Για το 2015 αναμένει αύξηση του ΑΕΠ κατά 1,6% από 1,7% προηγουμένως, και για το 2016 αύξηση του ΑΕΠ κατά 1,9% από 1,8% στην πρόβλεψη του Ιουνίου.

Σχετικές ετικέτες:Οικονομία